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贵州中进大宗商品交易中心有限公司 投资者适当性实施细则 (暂行)

2018-08-16 10:04:57

贵州中进大宗商品交易中心有限公司

投资者适当性实施细则

(暂行)

 第一章  总则

第一条根据《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔201138号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔201237号)文件和《贵州省交易场所管理办法(试行)》的要求。为保障贵州中进大宗商品交易中心有限公司(以下简称“交易中心”)市场平稳、规范、健康运行,防范风险,保护投资者合法权益,根据《中华人民共和国公司法》及其他相关法律法规,以及《贵州省交易场所管理办法(试行)》等相关规定,制定本实施细则。

第二条发行者及经纪者应当按照本实施细则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定,评估投资者的产品认知水平和风险承受能力,选择适当的投资者审慎参与交易,建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。

发行者及经纪者作为投资者,也必须符合本办法有关规定。

  第三条投资者应当根据本办法的要求,全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎决定是否参与交易中心的商品交易。

  第四条本办法的实施不能取代投资者本人的风险判断,也不会降低产品或服务的固有风险,相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。 

第二章  一般规定

  第五条  投资者适当性管理措施包括: 

(一)制定其《投资者适当性管理实施方案》,建立相关工作制度,完善内部分工与业务流程;建立并有效执行客户开发责任追究制度,明确高级管理人员、业务部门负责人、复核评估人、开户经办人、客户开发人员的责任;发行者及经纪者及时将投资者适当性制度实施方案及相关工作制度报交易中心备案,交易中心审核无异议的,发行者及经纪者才能开展投资者开发工作。

(二)向投资者充分揭示产品交易风险,测试投资者的投资基础知识,审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力,认真审核投资者开户申请材料。

(三)督促客户遵守与产品相关的法律、行政法规、部门规章及交易中心业务规则,持续开展风险教育,加强客户交易行为的合法合规性管理。

(四)建立客户资料档案,除依法接受调查和检查外,应当为客户保密。

(五)为客户提供合理的投诉渠道,告知投诉的方法和程序,妥善处理纠纷,督促客户依法维护自身权益。

(六)向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务,并进行持续跟踪和管理。

(七)提供产品或服务前,了解拟提供的产品或服务的相关信息;并向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等,进行有针对性的投资者教育; 

(八)其他应当建立的投资者适当性管理措施。

第六条投资者应遵守以下义务:

(一)如实申报开户材料,不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求。

(二)遵守“买卖自负”的原则承担产品交易的履约责任,不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担产品交易履约责任。

(三)通过正当途径维护自身合法权益。投资者维护自身合法权益时应当遵守法律法规的相关规定,不得侵害国家、社会、集体利益和他人合法权益,不得扰乱社会公共秩序、交易中心及相关单位的工作秩序。

(四)交易中心对发行者及经纪者就落实投资者适当性管理办法相关要求的情况进行检查时,投资者应当配合,如实提供投资者开户材料、资金账户情况等资料,不得隐瞒、阻碍和拒绝。

  第七条对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的发行者或经纪者,交易中心可以采取约见谈话、责令参加培训、增加合规自查次数、口头警示、书面警示、责令处分责任人员、限期说明情况、专项调查和暂停受理或者办理相关业务等监管措施。

  第八条 交易中心对参与交易的投资者设置准入条件,发行者及经纪者开发客户须遵守准入标准。投资者准入条件包括但不限于财务状况、投资知识水平、投资经验、诚信记录等方面的要求。 

  法律、行政法规、规章对投资者准入条件另有规定的,从其规定。 

  第九条交易中心的投资者按照财务状况、投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况,分为专业投资者和普通投资者。 

  专业投资者包括: 

  (一)商业银行、商业保险机构、信托公司、基金管理公司、财务公司、合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构; 

  (二)社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品、债券投资基金以及其他由第一项所列专业机构担任管理人的基金或者委托投资资产; 

  (三)前两项所列机构之外,符合交易中心相关规定的注册机构投资者; 

  (四)符合交易中心其他业务规则规定的条件,向发行者或经纪者申请并获得认可的机构。 

  普通投资者是指专业投资者以外的其他合格投资者,同时满足下列条件,能够识别、判断和承担在交易中心相应风险的自然人、法人或其他组织:

在投资交易中心各类产品时,行政审批手续在有效期内的法人或者其他组织;个人或家庭金融资产总计超过50万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人。

  第十条发行者或经纪者向投资者提供产品或服务,应当向投资者警示风险,承诺自行承担投资风险。 

  对于不符合法律、行政法规、规章或交易中心规则规定的产品或服务准入条件的投资者,发行者及经纪者应当拒绝为其提供相应产品或服务。 

  第十一条 对于存在严重不良诚信记录的投资者,发行者或经纪者可以拒绝为其提供相关产品或服务。 

第三章  交易中心的监管与服务

  第十二条交易中心按照有关法律、行政法规、规章的相关规定,建立健全交易中心的投资者适当性管理制度。 

  第十三条交易中心对发行者及经纪者履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督,引导发行者及经纪者强化投资者适当性管理工作。 

  第十四条交易中心通过报刊、网络等各种方式开展投资者教育和风险揭示,引导投资者理性投资。 

  第十五条交易中心可向投资者提供投资知识的学习、测试及认证服务,为发行者或经纪者了解投资者投资知识水平提供支持。 

  第十六条交易中心可为发行者及经纪者履行适当性管理职责提供咨询、培训等服务。 

  第十七条交易中心有权对发行者及经纪者落实投资者适当性管理工作相关规定的情况进行监督检查,发行者及经纪者应当如实提供相关资料,不得隐瞒、阻碍或拒绝。 

第十八条对违反交易中心投资者适当性管理规定的发行者或经纪者,交易中心依据《贵州省交易场所管理办法》,对其采取相应的监管措施或予以纪律处分。 

 

第四章  附则

  第十九条本办法由贵州中进大宗商品交易中心有限公司负责修改和解释。 

  第二十条  本办法自发布之日起施行。

 


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